Prozessoptimierung

Ihre Bank wird ständig mit neuen gesetzlichen Anforderungen konfrontiert. Regelmäßig gibt es technische Neuerungen, die umzusetzen sind. Daher ist eine kontinuierliche Anpassung Ihrer Geschäftsprozesse von hoher Bedeutung. Ist Ihnen dabei eine ganzheitliche Betrachtung einer zukunftsorientierten Bankorganisation wichtig? Nutzen Sie unsere jahrelange Erfahrung für Ihren Projekterfolg.

Unsere Leistungen im Bereich Prozessoptimierung

Omnikanalplattform

Mit Hilfe der Omnikanalplattform können Bankprozesse digitalisiert und optimiert werden. Standardisierte Bankprozesse werden über die Homepage Ihren Kunden zur Verfügung gestellt. Durch die Prozessautomatisierung wird der Bearbeitungsaufwand in Ihrem Haus reduziert.

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Herausforderungen

Es werden stetig neue Prozesse veröffentlich. Nahezu täglich erhalten Sie neue Informationen. Es fehlt Ihnen an Zeit und technischem Knowhow, diese Informationen zu bewerten und umzusetzen.

Unsere Leistungen

  • Unterstützung bei der Bewertung der aktuellen Ausbaustufen
  • Planung der individuellen Umsetzung in Ihrem Haus
  • Unterstützen bei der Administration der Omnikanalplattform und in agree21

Ihr Nutzen

Sie erleben die Vorteile der Omnikanalplattform in der Praxis. Sie können entscheiden, welche Prozesse für Ihr Haus und Ihre Kunden geeignet sind. Ihre Administratoren können künftige Neuerungen eigenständig einordnen und umsetzen.

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Passivprozesse

Bestimmen starre Prozesse, eine Vielzahl an Formularen oder ständig fehlende Unterschriften den Arbeitsalltag Ihrer Mitarbeiter? Kennen Sie die Probleme bei den Nahtstellen zwischen Markt und Marktfolge? Zusammen definieren wir Ihr Passivgeschäft neu – von der Kundenberatung bis hin zur Datenkontrolle! Die administrativen Aufgaben werden entzerrt, Organisationen optimiert und die Kommunikation zwischen Markt und Marktfolge gestärkt. Gemeinsam setzen wir die Passivprozesse so um, dass sie aufsichtsrechtlich sicher sind und Sie agree21 oder die OKP (Omnikanalplattform) bestmöglich nutzen können.

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Herausforderungen

Ständig neue Herausforderungen aus dem Aufsichtsrecht und Prozesse, die nicht selbsterklärend, sondern von Kontrollen und Unterschriften geprägt sind. Da vergeht selbst dem besten Team die Lust auf Vertrieb.

Unsere Leistungen

  • Analyse und Bewertung der strategischen Geschäftsfelder im Passivgeschäft
  • Analyse und Optimierung der Passivprozesse auf Markt- und Marktfolgeseite
  • Optimierung der Datenkontrolle und Kommunikation von Markt und Marktfolge

Ihr Nutzen

Optimierte Prozesse im gesamten Kundengeschäft und Zahlungsverkehr – unter agree21 oder OKP. Nutzen Sie unsere Erfahrungen und Kompetenz für Ihren Erfolg.

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Kreditprozesse

Bestimmen starre Prozesse, wenig Digitalisierung, ständig fehlende Unterlagen oder unzureichende Kreditanträge den Arbeitsalltag Ihrer Mitarbeiter? Kennen Sie die Probleme an den Nahtstellen zwischen Markt und Marktfolge? Gemeinsam definieren wir Ihre Kreditorganisation neu – von der reaktiven Kreditberatung hin zu einem aktiven Kreditvertrieb! Die administrativen Aufgaben werden entzerrt, Prozesse digitalisiert, Arbeitsabläufe optimiert und die Kommunikation zwischen Markt und Marktfolge gestärkt. Gemeinsam setzen wir die Kreditprozesse so um, dass Ihre Kreditgeschäfte aufsichtsrechtlich sicher sind und die Öffnungsklauseln zu tatsächlichen Erleichterungen im Markt führen. Das Ergebnis? Sie gewinnen mehr Zeit für Vertrieb.

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Herausforderungen

Haben Sie in Ihrer Bank die MaRisk 1:1 umgesetzt, aber die Erleichterungen sind in der Praxis nicht spürbar? Sie brauchen Unterstützung, die Problemstellungen in Ihren heutigen Prozessen schneller zu erkennen und Entscheidungen leichter zu treffen? Es gibt zahllose digitale Anwendungen von der Atruvia oder externen Anbietern – aber welche sind wirklich sinnvoll und optimieren Ihre Prozesse?

Unsere Leistungen

  • Analyse und Bewertung der strategischen Geschäftsfelder im Kreditgeschäft
  • Optimierung der Kreditprozesse im Markt- und in der Marktfolge
  • Prozessoptimierung – im Neukreditgeschäft, in der Bestandsbearbeitung, der Risikofrüherkennung und im Problemkreditmanagement

Ihr Nutzen

Durch die Optimierung der Prozesse und eine enge Begleitung bei der Umsetzung werden Sie mehr Zeit für Vertrieb bei gleichzeitiger Anpassung der Kapazitäten erreichen. Nutzen Sie unsere Erfahrungen und Kompetenz für Ihren Projekterfolg!

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Risikofrüherkennung

In der heutigen Zeit ist die Risikofrüherkennung ein sehr bedeutendes Thema. Nicht nur die Bankenaufsicht stellt ständig neue Anforderungen, sondern auch die wirtschaftliche Entwicklung verlangt ständige Aufmerksamkeit. Aber reicht zur Früherkennung der monatliche Datenabgleich über agree21 RFE? Wie wichtig sind Szenarioanalysen? Welche Auswirkungen haben mögliche wirtschaftliche Entwicklungen auf Ihr Kunden-Kreditportfolio?

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Herausforderungen

Die Früherkennung ist häufig eher eine Späterkennung. Die monatlichen Aufwertungen der Risikofrüherkennung führen zu Bestandsaufnahmen und Stellungnahmen, die oft genug nicht ernst genommen werden. Der Markt stöhnt unter dem Aufwand und viele Risikoindikatoren sind nicht trennscharf genug. Dabei wird das gesamte Portfolio viel zu selten unter Szenariogesichtspunkten betrachtet.

Unsere Leistungen

  • Kennenlernen Ihrer Bank und der derzeitigen Prozesse und Regelungen
  • Entwicklung einer modernen Konzeption zur Risikofrüherkennung, die die Risiken tatsächlich sehr früh sichtbar macht und dabei Ressourcen im Markt und in der Marktfolge schont
  • Begleitung bei der Umsetzung

Ihr Nutzen

Gemeinsam führen wir eine Risikofrüherkennung ein, die alle aufsichtsrechtlichen Anforderungen erfüllt und die Risiken früh erkennt. Der Vertrieb wird entlastet und die Akzeptanz im Markt erhöht. Und zusätzlich werden Ihre Mitarbeiter-Ressourcen geschont.

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Problemkreditmanagement

Viele Jahre lang war das Problemkreditmanagement nicht wirklich ausgelastet. Die gute Konjunktur hat es möglich gemacht. Doch wie wichtig ist ein gut strukturiertes und effizientes Problemkreditmanagement, wenn sich die Wirtschaftslage ändert? Und die Zeichen mehren sich, dass es verstärkt zu Kreditausfällen kommen kann. Seien Sie vorbereitet mit klaren Strukturen, eindeutigen Kriterien und effizienten Prozessen. Nutzen Sie die Möglichkeiten der Digitalisierung.

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Herausforderungen

Die Aufgaben der Intensivbetreuung ähneln der der Sanierungsbetreuung. Die Prozesse im Problemkreditmanagement sind von Kontrollen, Rückfragen und Dokumentationen geprägt. Nur effizient sind sie nicht.

Unsere Leistungen

  • Kennenlernen Ihrer Bank und der derzeitigen Prozesse und Regelungen
  • Neukonzeption der Intensivbetreuung, Sanierung und Abwicklung
  • Klare Prozesse mit eindeutigen Aufgabenzuordnungen

Ihr Nutzen

Eine Organisation, die klar strukturiert ist und eine zielgerichtete Betreuung der Problemkredite sichert. Aufsichtsrechtlich einwandfrei und dennoch mit geringem Kapazitätsaufwand.

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