Ein neues System verändert nicht nur Bildschirme und Beratungsprozesse. Es verändert auch die Menschen, die damit arbeiten. Ihr Team braucht Sicherheit im Umgang mit dem Banking Workspace. Diese Sicherheit schaffen wir mit einer fokussierten Konzeption, praxisnahen Trainings und Change-Workshops, die zu Ihrem Haus passen. Ob Sie einzelne Bausteine nutzen oder das gesamte Paket, richtet sich nach Segment und Stoßrichtung Ihrer Bank.

• Konzeption: Wir definieren mit Ihnen, wie exzellente Beratung auf dem BWS in Ihrem Haus aussieht.
• Beratungshandbuch: Wir halten Abläufe und Standards fest, an denen sich Ihr Team im Alltag orientiert.
• Trainings: Wir trainieren Ihre Beraterinnen und Berater praxisnah im System.
• Umsetzungsbegleitung: Wir begleiten die Einführung und steuern nach, wo es hakt.
• Führungskräfte als Coaches: Wir qualifizieren Ihre Führungskräfte, damit sie das Erreichte absichern und weiterentwickeln.
• Administration: Wir unterstützen Sie bei der Administration der Omnikanalplattform und von agree21BAP

• Mehr Wirkung im Vertrieb: Ihr Team erreicht mehr bei weniger Aufwand.
• Bessere Datenqualität: Die Verbesserung ist messbar.
• Echte Kundenerlebnisse: Schnell beraten, Kundenlösungen fallabschließend umgesetzt.
• Freude an der Beratung: Beraten im System macht Spaß, wenn man weiß, wie es geht.
• Starke Führung: Ihre Führungskräfte begleiten das Team als Coaches und feiern Erfolge mit ihm.
• Genossenschaftliche Beratung 2.0: Sie leben die GenoBeratung 2.0 im Alltag und erschließen die Potenziale Ihres Teams.

Kreditvergabekriterien müssen aktuell sein, zur Risikostrategie Ihres Hauses passen und nachvollziehbar dokumentiert werden. Das gilt auch für jede Abweichung. Unser Quick-Check bringt Ihre Kriterien auf den aktuellen Stand, in nur einem Workshoptag in Ihrem Haus. Zum Paketpreis in Höhe von 9.900 Euro netto zzgl. Nebenkostenpauschale.

• Gemeinsame Prüfung: Wir gehen Ihre Kreditvergabekriterien an einem Workshoptag mit Ihnen durch.
• Analyse: Wir arbeiten heraus, wo Ihre Kriterien nicht mehr dem aktuellen Stand entsprechen.
• Dokumentation: Wir dokumentieren die Ergebnisse vollständig für Sie.
• Prüfungsfertige Aufbereitung: Sie erhalten alle Unterlagen fertig aufbereitet, inklusive Angemessenheitsnachweis.

• Aufsichtsrechtlich auf Stand: Ihre Kriterien entsprechen den aktuellen Anforderungen.
• Nachvollziehbare Abweichungen: Jede Abweichung ist lückenlos dokumentiert.
• Laufende Sicherheit: Der IDA-Report gibt Ihnen auch nach dem Workshop fortlaufend Sicherheit.
• Gelassen in die Prüfung: Ihr Angemessenheitsnachweis liegt fertig vor.
• Geringer Zeitaufwand: Ein Workshoptag genügt.

Demografie wirkt, auch in Ihrer Bank. Unser neues, webbasiertes PD Kapa-Tool bringt Ihre Aufbauorganisation, Ihre Personaldaten aus Geno HR und den demografischen Wandel an einem Ort zusammen. Ein integrierter Benchmark zeigt Ihnen, wo Sie im Vergleich zu anderen Häusern stehen. So planen Sie mit echten Zahlen statt mit Bauchgefühl.

• Aufbauorganisation: Es bildet Ihre Organisation übersichtlich auf einen Blick ab.
• Benchmark: Es ordnet Ihre Kapazitäten im Vergleich zu anderen Banken ein
• Datenübernahme: Ihre Personaldaten aus geno.HR fließen automatisch ein.
• Demografie: Es macht sichtbar, wie sich der demografische Wandel auf Ihr Haus auswirkt.
• Szenarien: Es rechnet realistische Szenarien für Produktivität und Personalbedarf durch.

• Planungssicherheit: Sie entscheiden auf Basis echter Zahlen statt Schätzungen.
• Frühzeitig handeln: Sie erkennen Engpässe durch den demografischen Wandel, bevor sie zum Problem werden.
• Weniger Aufwand: Die Daten müssen nicht mühsam von Hand zusammengetragen werden.
• Klare Einordnung: Sie wissen, wo Ihre Bank im Vergleich steht.
• Belastbare Argumente: Personalentscheidungen lassen sich mit Zahlen begründen, auch gegenüber dem Vorstand.

Die Omnikanalberatung (OKB) Immobilie wird das führende Beratungstool in der privaten Baufinanzierung. Noch lassen sich nicht alle Sonderfälle im BWS-Prozess bis zum Abschluss bearbeiten. Trotzdem empfiehlt sich der Umstieg genau jetzt: Wer früh startet, baut Routine auf, bevor die OKB Immobilie zum Standard wird. Mit unserem Beratungs- und Einführungspaket stellen Sie sicher, dass Ausschlussfälle reibungslos laufen und Ihre Beraterinnen und Berater alle Möglichkeiten der OKB nutzen. Zum Paketpreis in Höhe von 29.900 Euro netto zzgl. Nebenkostenpauschale.

• Standortbestimmung: Wir analysieren Ihren heutigen Baufinanzierungsprozess und klären, welche Fälle künftig vollständig über die OKB laufen.
• Regeln für Ausschlussfälle: Wir legen klare Kriterien und einen sauberen Übergabeweg von der OKB in agree21BAP fest.
• Prozessdesign: Wir stimmen die Schnittstellen zwischen Markt, Marktfolge und weiteren Kanälen aufeinander ab.
• Administration: In Abstimmung mit Ihren bankeigenen Administratoren setzen wir alle Einstellungen in der OKP, administrieren das Regelwerk sowie alle notwendigen Kompetenz- und Bankeinstellungen.
• Training: Wir schulen Beratung und Marktfolge praxisnah in der Arbeit mit der OKB.
• Einführungsbegleitung: Wir begleiten Pilot und Go-live und steuern in den ersten Wochen nach.

• Früher Einstieg ohne Prozesslücken: Sonderfälle laufen geordnet weiter.
• Klarheit im Alltag: Ihre Teams wissen, wann sie in der OKB bleiben und wann und wie Sie in Sonderfälle abspringen.
• Volle Nutzung der OKB: Das neue Tool wird frühzeitig an genutzt, statt neben dem alten Prozess herzulaufen.
• Erfahrungsvorsprung: Sie sammeln Praxiswissen, bevor der Umstieg für alle verpflichtend wird.
• Change-Begleitung: Unsere Experten unterstützen Ihre Mannschaft in der Transformation

Firmenkunden brauchen mehr als eine Finanzierung. Damit Ihr Team ganzheitlich berät, braucht es klare Strukturen und eine Vertriebssteuerung, die diesen Namen verdient. Unser Quick-Check zeigt Ihnen in zwei Tagen, wo Ihr Firmenkundenvertrieb steht und welche Schritte als Nächstes sinnvoll sind. Zum Paketpreis in Höhe von 12.900 Euro netto zzgl. Nebenkostenpauschale.

• Analyse: Wir analysieren Ihren Firmenkundenvertrieb und arbeiten die Handlungsfelder heraus.
• Ergebnisvorstellung (Tag 1): Wir stellen Ihnen die Analyse und die Handlungsfelder vor.
• Planungsworkshop (Tag 2): Wir erarbeiten gemeinsam die konkreten nächsten Schritte für Ihr Haus.

• Klare Zuständigkeiten: Klare Strukturen statt Zuständigkeits-Wirrwarr.
• Mehr Kundenzeit: Weniger Verwaltung, mehr Zeit für Ihre Kunden.
• Bessere Datenqualität: Sie schaffen eine verlässliche Basis für die Vertriebssteuerung.
• Ganzheitliche Beratung: Ihr Team denkt über den Kredit hinaus.
• Klarer Fahrplan: Nach zwei Tagen wissen Sie, was als Nächstes zu tun ist.

MaRisk, CRR III, EBA-Leitlinien, neue digitale Möglichkeiten und die Weiterentwicklung des BWS: Die Rahmenbedingungen im Kreditgeschäft ändern sich laufend. Auf Basis Ihrer Projektergebnisse bringen wir Ihre Prozesse gemeinsam mit Ihnen auf den aktuellen Stand. Zum Paketpreis in Höhe von 9.900 Euro netto zzgl. Nebenkostenpauschale.

• Vorbereitung: Wir sichten Ihre bestehenden Projektergebnisse und gleichen sie mit den aktuellen Anforderungen ab.
• Bestandsaufnahme: Wir zeigen auf, wo regulatorische Änderungen und neue Funktionen im BWS Anpassungen erfordern.
• Workshop: In drei Workshoptagen diskutieren wir mit Ihnen die Anpassungen und legen sie gemeinsam fest.
• Dokumentation: Sie erhalten Ihre aktualisierten Prozesse vollständig dokumentiert.

• Auf aktuellem Stand: Ihre Kreditprozesse entsprechen den regulatorischen und technischen Anforderungen von heute.
• Aufbauen statt neu anfangen: Ihre bisherigen Projektergebnisse bleiben die Grundlage und veralten nicht.
• Digitale Möglichkeiten genutzt: Neue Funktionen im BWS fließen in Ihre Prozesse ein.
• Nachvollziehbar dokumentiert: Änderungen sind sauber festgehalten, auch für die nächste Prüfung.
• Planbarer Aufwand: Drei Workshoptage zum festen Paketpreis.

Die Aufsicht legt den Fokus immer stärker auf regelmäßige Validierungen und Angemessenheitsnachweise. Das bindet Kapazitäten, die im Tagesgeschäft fehlen. Wir übernehmen für Sie die vollständige Dokumentation, inklusive einer konkreten Risikoeinschätzung.

Diese acht Validierungen sind zum Paketpreis in Höhe von 19.500 Euro netto zzgl. Nebenkostenpauschale enthalten:

• Angemessenheitsnachweis Ratinggrenzen
• Herleitung Sicherheitenüberprüfungsgrenzen
• Validierung der Risikorelevanzgrenze
• Backtesting der Risikofrüherkennungskriterien
• Backtesting Forbearance
• Überprüfung der Haushaltspauschalen durch statistische Werte
• Backtesting EWB
• Validierung der Bagatellregelungen

• Vollständige Dokumentation: Wir erstellen die Dokumentation für alle acht Validierungen.
• Risikoeinschätzung: Sie erhalten eine konkrete Einschätzung, wo Risiken und Handlungsbedarf bestehen.
• Muster für die Zukunft: Sie erhalten praxisnahe Vorlagen für künftige Validierungen.
• Jährliche Validierung (optional): Auf Wunsch übernehmen wir die unabhängige Validierung jedes Jahr für Sie.

• Entlastung: Sie sparen eigene Ressourcen.
• Aufsichtsrechtlich auf Stand: Ihre Validierungen und Nachweise entsprechen den aktuellen Anforderungen.
• Unabhängiger Blick: Externe Fachleute prüfen Ihre Regelungen.
• Klarheit über Risiken: Sie wissen, wo Sie nachsteuern sollten.
• Gerüstet für die nächsten Jahre: Mit den Mustern gehen Sie künftige Validierungen strukturiert an.

Welche Geschäftsvorfälle sind dafür zu nutzen, welche Stichproben sind erforderlich und wie sieht eine angemessene Dokumentation aus? Diese Fragen klären wir bei der Überprüfung Ihres Datenkontrollkonzepts für das Aktiv- und Passivgeschäft. Ziel ist ein Konzept, das die Anforderungen erfüllt, ohne mehr Aufwand zu erzeugen als nötig.

• Überprüfung: Wir analysieren Ihr bestehendes Datenkontrollkonzept.
• Kontrollbedarf klären: Wir legen mit Ihnen fest, welche nachgelagerten Kontrollen, Geschäftsvorfälle und Stichproben angemessen sind.
• Konkrete Empfehlungen: Sie erfahren, welche Datenkontrollen notwendig sind und wo Erleichterungen möglich sind.
• Dokumentation: Wir übernehmen die Dokumentation für Sie.
• Umsetzung nachhalten: Wir verfolgen, ob die Empfehlungen umgesetzt werden.

• Weniger Aufwand: Sie kontrollieren, was nötig ist, und nutzen mögliche Erleichterungen.
• Begründete Stichproben: Umfang und Auswahl Ihrer Kontrollen sind nachvollziehbar hergeleitet.
• Prüfungsfähige Dokumentation: Ihr Konzept ist sauber festgehalten.
• Entlastung Ihres Teams: Dokumentation und Nachhalten liegen bei uns.
• Wirkung im Alltag: Die Empfehlungen bleiben nicht auf dem Papier, sondern werden umgesetzt.